中新網(wǎng)杭州7月16日電(記者 張斌 實習(xí)生 胡丁于 通訊員 楊勇)16日，杭州蕭山警方發(fā)布消息稱，警方經(jīng)7個月的調(diào)查，成功打掉一個涉案金額達1.2億元，以賴某某、莊某某為首的特大網(wǎng)絡(luò)“套路貸”黑惡犯罪團伙，共抓獲犯罪嫌疑人160余人。

　　涉案APP借款截面?！【焦﹫D

　　“套路貸”、暴力催收“謀財害命”

　　安徽小伙小云家境一般。大學(xué)畢業(yè)進入社會后，小云通過網(wǎng)絡(luò)途徑了解到某借款A(yù)PP，該APP宣稱“無抵押、無征信、放款快”，可提供額度千元的小額借款。見此，小云向平臺借了款。

　　借款后，小云發(fā)現(xiàn)，在該平臺借款1000元就要直接扣除300元利息，實際到手只有700元，7天后就要償還1000元本金。隨后，小云便陷入到“拆東墻補西墻”的窘境，不斷向多個平臺借款，且一旦還款超時，小云及親友便會受到騷擾催收。

　　2019年7月，小云向一款叫“旺財貸”的APP平臺借款。還款日到后，小云因無力償貸款喝農(nóng)藥自殺，年僅25歲。

　　某公司銷售經(jīng)理董先生與小云有同樣遭遇。2018年，董先生投資生意失敗，資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。因不想向家人和親友借錢，當(dāng)年10月，董先生通過網(wǎng)絡(luò)途徑向“誠易花”APP借貸。董先生借款后發(fā)現(xiàn)，該平臺只能借千元左右的小額貸款，而且要收取263元的服務(wù)費，借貸1000元到手只有737元，還款時卻要全額還款1000元。

　　一周后，董先生沒有及時償還，便不斷受到對方催討騷擾，電話、短信、微信被“狂轟濫炸”。董先生只能向其他借款平臺借錢來應(yīng)急，陷入了拆東墻補西墻的惡性循環(huán)。

　　董先生表示，自己在“誠易花”平臺便借款3次，最后一次借款經(jīng)過2次續(xù)期(直接繳納263元服務(wù)費可延期一周償還)后無力償還本金，便被電話騷擾，身邊親友同事都受到了騷擾恐嚇，對方甚至還PS自己身份證照片，說自己欠款幾十萬，是“老賴”。

　　據(jù)了解，董先生最后東拼西湊還了錢，但是董先生聲譽和家庭卻受到嚴(yán)重影響，不僅被迫辭職，也與妻子離婚，目前獨自一人在外租住。

　　團伙公司化運營 “出售”犯罪方法

　　警方表示，該犯罪團伙的作案手段是套路貸延伸到網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域的新型犯罪，且許多借款平臺背后都由同一家借貸公司控制，以短期高利息逼迫受害人向其他平臺借款補“窟窿”，從而使對方陷入“套路”，幾年時間就累計到幾十萬甚至數(shù)百萬債務(wù)。

　　案發(fā)后，杭州蕭山警方通過大數(shù)據(jù)分析研判，鎖定由賴某某、莊某某等人為首的“網(wǎng)絡(luò)黑惡”犯罪團伙。經(jīng)偵查，警方摸清了該團伙的基本組織架構(gòu)。

　　該犯規(guī)團伙主犯共有三人，分別為賴某某，男，27歲，浙江蒼南縣人;莊某某，男，28歲，浙江蒼南縣人;李某某，男，37歲，杭州濱江人。2017年，賴某某和莊某某合伙成立公司，通過現(xiàn)金貸APP軟件實施現(xiàn)金貸犯罪，并招募多名老鄉(xiāng)、同學(xué)、親友等人員擴大經(jīng)營。

　　次年10月，上述犯罪團伙又吸收“技術(shù)骨干”李某某為合伙人，推行“公司化”管理，分工明確：由賴某某負(fù)責(zé)團隊運營和銷售，莊某某負(fù)責(zé)組建運營現(xiàn)金貸放貸催收團隊，李某某負(fù)責(zé)技術(shù)團隊。此外，該團隊還將自己開發(fā)的30余個現(xiàn)金貸軟件，以每個10萬到30萬不等的價格銷售給下游團伙，并教他們?nèi)绾问褂肁PP從事現(xiàn)金貸的犯罪方法、并幫助后臺APP進行數(shù)據(jù)維護，以收取費用獲利。

　　據(jù)悉，目前，警方已查明賴某某團伙涉及包括敲詐勒索、尋釁滋事、侵犯公民個人信息、利用互聯(lián)網(wǎng)犯罪、詐騙等案件300余起。2020年5月20日，該案被移送蕭山區(qū)人民檢察院審查起訴。(完)