□ 本報(bào)通訊員 范國(guó)臣

　　隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，“地下錢(qián)莊”日益猖獗，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新，是名副其實(shí)的“金融黑洞”。

　　近日，甘肅省蘭州市公安局破獲一起以“對(duì)敲”方式買(mǎi)賣(mài)外匯非法經(jīng)營(yíng)案，在案件涉及的山東、廣東、黑龍江、江西、福建等14個(gè)省市公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)同下，一舉端掉一個(gè)涉案金額達(dá)20億元、涉及人員2500余人的“地下錢(qián)莊”網(wǎng)絡(luò)。

　　今年5月，蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警在海量線(xiàn)索抽絲剝繭中，從一條不起眼的轉(zhuǎn)賬線(xiàn)索中發(fā)現(xiàn)了端倪，經(jīng)過(guò)分析研判，“異常轉(zhuǎn)賬記錄”背后極有可能隱藏著不為人知的“秘密”。

　　“我們?cè)诰€(xiàn)索梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)了這條異常轉(zhuǎn)賬記錄，轉(zhuǎn)賬手法特別像‘對(duì)敲型地下錢(qián)莊’，于是加大了對(duì)該線(xiàn)索的進(jìn)一步深挖力度。”蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)王學(xué)農(nóng)告訴《法治日?qǐng)?bào)》記者。

　　據(jù)警方介紹，“對(duì)敲型地下錢(qián)莊”又稱(chēng)“對(duì)沖型地下錢(qián)莊”，不法分子從事跨境資金匯兌活動(dòng)，與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購(gòu)兌外匯活動(dòng)。為了更好地隱蔽自己、逃避偵查，其中大多數(shù)采用境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣，資金形式上不跨境的匯兌方式，實(shí)現(xiàn)資金實(shí)質(zhì)上兌換和跨境轉(zhuǎn)移。比如，當(dāng)境內(nèi)客戶(hù)需要資金出境時(shí)，將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬至“地下錢(qián)莊”指定的境內(nèi)賬戶(hù)，地下錢(qián)莊在境內(nèi)收到人民幣之后，通知其境外組織將相應(yīng)的外幣劃至境內(nèi)客戶(hù)指定的境外賬戶(hù)，反之亦然。

　　為了查清線(xiàn)索背后可能隱藏的“金融黑洞”，蘭州公安當(dāng)即成立“5·23專(zhuān)案組”，對(duì)案件開(kāi)展全面細(xì)致的調(diào)查和偵破工作。

　　偵查初期，民警通過(guò)研判發(fā)現(xiàn)，轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)多如牛毛，多次按圖索驥，但每次查到的源頭賬戶(hù)都不是要找的目標(biāo)賬戶(hù)。

　　民警迅速調(diào)整偵查思路，把所有資金流的承接點(diǎn)通過(guò)拓?fù)渚€(xiàn)連接起來(lái)，尋找線(xiàn)最多的交匯點(diǎn)，通過(guò)交匯點(diǎn)賬戶(hù)碰撞研判，最終鎖定一趙姓男子銀行賬戶(hù)。

　　為了不打草驚蛇，民警仔細(xì)摸排了戶(hù)主趙某成交易過(guò)程、資金流及相關(guān)聯(lián)的關(guān)系網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)：趙某成很早就在香港設(shè)立匯款中心，以本人及親屬名義開(kāi)設(shè)大量賬戶(hù)，長(zhǎng)時(shí)間為客戶(hù)進(jìn)行跨境匯款匯兌，從中賺取差價(jià)和傭金。經(jīng)核實(shí)，僅他個(gè)人賬戶(hù)近期流水就達(dá)上千萬(wàn)元。

　　待時(shí)機(jī)成熟后專(zhuān)案組決定收網(wǎng)，9月12日，民警在云南省昆明市抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明，現(xiàn)場(chǎng)查獲多個(gè)網(wǎng)銀、U盾以及各大銀行儲(chǔ)蓄卡、信用卡、手機(jī)等物，隨后凍結(jié)銀行賬戶(hù)124個(gè)，扣押資金9000余萬(wàn)元。

　　抓捕嫌疑人只是第一步，資金渠道、流程取證才是案件中最關(guān)鍵、最艱難的。辦案民警舉例說(shuō)，在趙某成各個(gè)資金平臺(tái)查到僅交易流水就多達(dá)20余萬(wàn)條，很多資金為了不被輕易追查到，被數(shù)十次拆分、合并，交易流水非常復(fù)雜，就需要把碎片拼起來(lái)，成為一張完整的“犯罪證據(jù)圖”。

　　為了一舉端掉這個(gè)“地下錢(qián)莊”網(wǎng)絡(luò)，蘭州公安向公安部申請(qǐng)發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役，同時(shí)民警分成多個(gè)組，奔赴山東、廣東、黑龍江等多個(gè)省市開(kāi)展調(diào)查取證。

　　在省內(nèi)外，蘭州公安協(xié)助廣東廣州、云南昆明等地警方查獲涉及騙取出口退稅、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、非法經(jīng)營(yíng)、虛開(kāi)增值稅發(fā)票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉在這起非法經(jīng)營(yíng)案中的其他案中案。

　　經(jīng)初步審訊，此案主要嫌疑人趙某成對(duì)自己實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，其他涉案人員因違反國(guó)家外匯管理規(guī)定已移交外匯管理部門(mén)作進(jìn)一步處理。

　　“近年來(lái)，內(nèi)地‘地下錢(qián)莊’從個(gè)體、家族經(jīng)營(yíng)，發(fā)展到公司化、集團(tuán)化;從最初集中于沿海地區(qū)，蔓延到西部?jī)?nèi)陸省份，經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)乃至國(guó)外。”蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)金江海介紹，蘭州公安經(jīng)偵部門(mén)積極構(gòu)建“網(wǎng)上網(wǎng)下一體、信息資源共享、警種協(xié)同、社會(huì)力量協(xié)防”的立體打擊模式，對(duì)“地下錢(qián)莊”及其他涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪全力打鏈條、端網(wǎng)絡(luò)。(來(lái)源：法制日?qǐng)?bào))